Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’de (“Genel Tebliğ”) Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 31) (“Değişiklik Tebliği”), 7 Ocak 2026 tarihli ve 33130 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmıştır. Tebliğ ile, kimlik tespiti ve müşteri kabul süreçlerine ilişkin usul ve esaslarda değişiklikler yapılmış; yabancı kamusal nüfuz sahibi kişilerle gerçekleştirilen işlemler, üçüncü kişilere yapılacak ödemeler ve banka hesabı üzerinden kimlik doğrulama süreçleri yeniden düzenlenmiştir. Tebliğ’in bazı hükümleri 1 Şubat 2026 tarihinde yürürlüğe girecek olup, diğer hükümleri yayımı tarihinde yürürlüğe girmiştir.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan Değişiklik Tebliği ile, Genel Tebliğ’de kimlik tespiti ve müşteri kabul süreçlerine ilişkin değişiklikler yapılmıştır. Bu kapsamda, müşteri işlemlerinin değerlendirilmesine ilişkin düzenleme, müşterinin yabancı kamusal nüfuz sahibi kişi olduğu durumlarda basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanamayacağını açıkça kapsayacak şekilde genişletilmiştir.
Tebliğ ile;
- Sigorta ve emeklilik şirketleri bakımından, sigorta ettiren veya sigortalı dışında üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik bilgilerinin kamu veri tabanı üzerinden teyit edilmesi ve ödemenin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabı aracılığıyla yapılması koşuluyla, ilave kimlik teyidi ve imza örneği alınması zorunluluğu kaldırılmıştır.
- Kimlik bilgilerinin müşteri kabulünden önce doğrulanması amacıyla, kabul edilecek müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka veya kredi kartı hesabından, yükümlü tarafından bu amaçla oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu kılınmış; söz konusu transfer tamamlanmadan müşteri kabulü yapılamayacağı ve herhangi bir hizmet sunulamayacağı düzenlenmiştir.
- Kamu kurum ve kuruluşlarının yazılı talebi üzerine, zorunlu ödemelerin gerçekleştirilmesi amacıyla açılan banka hesaplarında, belirli koşulların sağlanması hâlinde kimlik teyidi ve imza örneği alınmasına ilişkin yükümlülükler esnetilmiş; ancak kimlik tespiti tamamlanıncaya kadar hesabın kullanılmasına izin verilmeyeceği hükme bağlanmıştır.
Tebliğ’in tam metnine bu bağlantıdan erişebilirsiniz.
